紐約曼哈頓地方檢察官辦公室表示，8名被告涉嫌參與一項長期詐欺計畫，利用真實及虛構熟食店名義開設商家處理帳戶，取得電子福利轉帳卡（EBT）卡號與個人識別碼，再趁補助入帳後迅速刷卡，累計竊取超過700萬美元SNAP福利。
據檢方指出，犯罪期間自2023年4月至2025年9月，影響數千名實際受益人；部分居民甚至從未收到遭盜用者應得的福利。被告被指在紐約州揚克斯一家熟食店及多家飯店活動，並以盜款購買豪華汽車及向海外匯款，包括流向葉門的款項。8人目前面臨共謀、重大竊盜及身分竊取等指控；檢方僅公開其中5名被告姓名。
本案核心並非一般零售盜竊，而是一套結合身分資料取得、商家帳戶控制與即時交易轉移的福利侵吞網路。SNAP電子福利卡承載的不只是付款工具，也連結受助人的身分、收入與福利資格資料；一旦這些資訊遭惡意開卡或綁定，原本保護弱勢家庭的支付機制便可能反轉為精準詐騙管道。
上美國食品補充援助曾多次遭有組織犯罪利用，尤其是身分冒用、商家串通與零售端兌換。相較早期單店詐領，本案跨越約29個月、涵蓋數千名受助人，顯示手法已朝向集團化、資訊化與跨境金流分工發展。
整體而言，未來SNAP安全將不再是單純防盜問題，而是兼具隱私、歧視與行政可及性的平衡課題。若監管只提高審查門檻，卻未同步改善受助人申訴與臨時援助，數位化的反詐成果可能伴隨更高參與障礙。
01 起因觸發｜集團以真實與虛構熟食店名義開立商家帳戶，取得EBT卡號及個人識別碼
02 一階傳導｜補助入帳後遭快速刷卡轉移，受助人延遲或完全無法領款
03 二階擴散｜盜款轉為豪車消費與海外匯款，資金流向及追回工作跨越司法管轄區
04 二階擴散｜商家端身分核驗與交易異常偵測漏洞受檢視，支付承辦商面臨加強稽核壓力
05 宏觀終局｜美國SNAP數位化治理將由事後追查轉向預防性監控，但須兼顧受助人可及性
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