美國紐約州檢察總長辦公室與紐約市調查局（DOI）於2026年10月29日宣布，8名被告遭起訴，涉於2023年4月至2025年9月間策劃竊取超過700萬美元的補充營養援助計畫（SNAP）福利，受影響者達數千人，且多人未獲退款。
據檢方說法，Belal Hauter被指為首謀，主導以真實或虛構的熟食店、雜貨店及食品超市名義開設大量商户處理帳戶，並連結受控銀行帳戶。犯罪集團再透過卡式讀卡器取得EBT卡號與密碼，製作克隆卡，利用POS機在補助款入帳後立即交易清空餘額。
被告另被指利用飯店與Yonkers熟食店後室，設置多台POS機、收據機及數十張克隆卡，形成近似「詐騙工廠」的作業基地。涉案款項除購買豪華車輛外，據稱有數萬美元被轉往葉門及其他國際地點。被告面臨四級共謀、重大竊盜及身分盜用等指控；案件仍屬司法起訴階段，最終定罪與犯罪收益流向仍待法院審理。
這起案件的核心並非傳統白領犯罪，而是福利金融體系的信任邊界遭系統性利用：銀行、支付處理商、商戶端POS機及EBT卡各自只驗證局部資訊，犯罪集團則把這些分散防線串成一條完整提款鏈。
本案最大受益者是詐騙集團及可能提供技術、資金管道的中間人；最大受損者則是無法即時取得食物與日常必需品的弱勢受益人，以及承擔資源流失的納稅人。涉案資金被指流向海外，尤須留意是否涉及跨國資金移轉、代理服務或加密貨幣洗錢，但現階段不宜將境外匯款直接推論為特定組織提供資金。
戰略貿易流向與供應鏈依賴度
HS 8542資料來源：UN Comtrade 聯合國商品貿易統計庫 · 全球市場規模 $5,800 億美元 / 年
此案顯示，SNAP詐騙已從零星盜刷演進為具備帳戶開設、技術後勤、卡片複製、時序操縱與跨境轉款的產業化犯罪。歷史上信用卡資料外洩與晶片化曾提升交易安全，但EMV並未根除卡片資訊被竊及持卡人驗證碼遭社交工程取得的問題；紐約預定2027年第一季推出晶片EBT卡，勢必成為觀察公共支付安全能否跨越下一道門檻的重要案例。
01 起因觸發：EBT卡資料遭讀卡器竊取，犯罪集團結合克隆卡、虛設商戶與異常時序交易
02 一階傳導：紐約SNAP受益人遭延遲取得補助，商戶與支付機構承擔監理及退款責任
03 二階擴散：涉案資金流向海外，引出跨國金融情報、商戶身分驗證與洗錢偵查需求
04 制度轉折：紐約提前部署晶片EBT卡，推動公共支付由事後追損轉向即時風險阻擋
05 宏觀終局：聯邦與地方政府可能以本案推動福利支付、數位身分及跨機構資料共享改革
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